Membuka akses finansial untuk
jutaan masyarakat Indonesia

Show menu

4 menit waktu bacaan

Perusahaan Asuransi Terbaik 2014

by hanna on 7 Agustus, 2014

Masih bingung menentukan asuransi yang tepat? Coba cari tahu melalui info berikut!

Beragam kejadian tak terduga mungkin terjadi dalam hidup Anda, mulai dari kecelakaan, kehilangan, kerusakan, sakit, hingga kematian. Seringkali peristiwa tak terduga ini membuat Anda mengeluarkan sejumlah uang di luar kebutuhan. Namun, pengeluaran tersebut dapat dihindari dengan memberikan perlindungan yang dikenal dengan asuransi.

(Baca juga: 4 Mitos yang Buat Anda Malas Berasuransi)

Untuk memilih perlindungan tepat, Anda bisa merujuk pada pemeringkatan yang diberikan oleh beberapa media. Di sini, CekAja mencoba mengutip hasil pemeringkatan yang dilakukan oleh dua media di Indonesia, yaitu Majalah Infobank dan Majalah Investor.

Melalui peringkat tersebut, Anda dapat dilihat reputasi perusahaan asuransi tersebut. Mau tahu perusahaan asuransi mana saja yang mendapat penghargaan? Berikut daftar peringkat perusahaan asuransi terbaik tahun 2013 dan 2014, yang dikutip dari dua media tersebut.

2013

Dalam pemeringkatan yang dilakukan pada 2013, Infobank memberikan peringkat bagi perusahaan asuransi terbaik berdasarkan 10 kriteria, yakni:

Asuransi Kesehatan


  1. Risk Based Capital (RBC)
  2. Rasio likuiditas
  3. Dana jaminan/cadangan teknis
  4. Investasi/cadangan teknis plus utang klaim
  5. Aktiva tetap/modal sendiri
  6. Perubahan pendapatan premi bruto dan modal sendiri
  7. Premi bruto/rata-rata modal sendiri
  8. Pendapatan investasi neto/rata-rata investasi
  9. Rasio beban klaim neto/pendapatan premi neto
  10. Rasio laba dengan rata-rata modal sendiri

Dalam pemeringkatkan kali ini, Infobank membedakan peringkat perusahaan asuransi berdasarkan premi bruto yang dimiliki perusahaan.

(Baca juga: Asuransi Syariah, Apa Sih Bedanya?)

ASURANSI JIWA

[table]

Di atas Rp 1 triliun,Rp 200 miliar – Rp 1 triliun, Di bawah Rp 200 miliar

1. Asuransi Jiwa Mega Life,1. Heksa Eka Life Insurance,1. Asuransi Jiwa Kresna

2. Asuransi Jiwa Bringin Jiwa Sejahtera,2. Asuransi Cigna,2. Asuransi Jiwa Recapital

3. Commonwealth Life,3. Equity Life Indonesia, ,

4. Asuransi Allianz Life, ,

5. Prudential Life Assurance, ,

[/table]

ASURANSI UMUM

[table]

Di atas Rp 500 miliar,Rp 100 – 500 miliar, Di bawah Rp 100 miliar

1. Asuransi Bangun Askrida,1. Pan Pasific Insurance,1. Asuransi Raya

2. Raksa Pratikara,2. Central Sejahtera Insurance,2. Asuransi Umum Videi

3. Jasaraharja Putera,3. Asuransi Tri Pakarta,3. Asuransi Eka Lloyd Jaya

4. Asuransi Adira Dinamika,4. Citra International Underwriters,4. BESS Insuranse

5. Asuransi Indrapura,5. Asuransi Multi Artha Guna,5. Arthagraha General Insurance

[/table]

Di tahun yang sama, Majalah Investor memberikan peringkat bagi perusahaan asuransi jiwa terbaik berdasarkan 14 kriteria, yaitu:

  1. Pertumbuhan aset rata-rata 5 tahun (2008–2012)
  2. Pertumbuhan jumlah investasi rata-rata 5 tahun (2008-2012)
  3. Pertumbuhan ekuitas rata-rata 5 tahun (2008-2012)
  4. Pertumbuhan premi neto rata-rata 5 tahun (2008-2012)
  5. Hasil investasi dibanding risiko rata-rata 5 tahun (2008-2012)
  6. Pertumbuhan pendapatan rata-rata 5 tahun (2008-2012)
  7. Pertumbuhan laba bersih rata-rata 5 tahun (2008-2012)
  8. Pangsa pasar premi neto tahun 2012
  9. Rasio biaya akuisisi terhadap premi neto 2012
  10. Rasio biaya akuisisi terhadap rata-rata investasi
  11. TATO (Total Aset Turn Over) 2012
  12. ROA (return on assets) 2012
  13. ROE (return on equity) 2012
  14. RBC (risk based capital) 2012

Untuk asuransi umum, kriteria pemeringkatan hampir sama dengan asuransi jiwa, kecuali kriteria pertumbuhan premi penutupan langsung 5 tahun (2008-2012), pertumbuhan hasil underwriting 5 tahun (2008-2012) dan rasio underwriting terhadap premi neto.

(Baca juga: 193,6 Juta Penduduk Indonesia Belum Ikut Asuransi)

ASURANSI JIWA

[table]

Aset > Rp 15 triliun,Aset antara Rp 5 – 15 triliun,Aset > Rp 1 – 5 triliun

PT Prudential Life Assurance,PT AXA Mandiri Financial Services,PT Asuransi Jiwa Adisarana Wanaartha

[/table]

ASURANSI UMUM

[table]

Aset > Rp 3 triliun,Aset Rp 1 – 3 triliun,Aset Rp 500 miliar – Rp 1 triliun,Aset Rp 250 – Rp 500 miliar

PT Asuransi Adira Dinamika,PT Asuransi Bina Dana Arta Tbk,PT Asuransi Tri Pakarta,PT Pan Pacific Insurance

[/table]

2014 

Pada 2014,  Majalah Investor kembali menggunakan 14 kriteria pemeringkatan perusahaan asuransi tapi disempurnakan dari tahun-tahun sebelumnya melalui wawancara dengan para peraih nominasi. Dalam wawancara tersebut, tim juri menanyakan tiga aspek yakni:

  1. Aspek strategis
  2. Kesiapan menghadapi persaingan dan pemberlakuan Masyarakat Ekonomi ASEAN (MEA)
  3. Aspek implementasi good corporate governance (GCG) dan corporate social responsibility (CSR)
ASURANSI JIWA

[table]

Aset > Rp 15 triliun,Aset antara Rp 5 – 15 triliun,Aset > Rp 1 – 5 triliun

PT AXA Mandiri Financial Services,PT Commonwealth Life,PT Asuransi Jiwa Inhealth Indonesia

[/table]

ASURANSI UMUM

[table]

Aset > Rp 3 triliun,Aset > Rp 1 – 3 triliun,Aset > Rp 250 miliar – Rp 1 triliun

PT Asuransi Astra Buana, PT Asuransi Bangun Askrida, PT Pan Pacific Insurance.

[/table]

Tentang Penulis

hanna

Social media writer, coffee lover, twenty-something.