Yuk, Mari Kita Cek 7 Daftar Perusahaan Asuransi Jiwa Terbaik 2020
7 menit membacaMemilih asuransi jiwa terbaik adalah bagian dari investasi kita terhadap masa depan. Sebab, tak ada yang tahu apa musibah yang akan menghadang kelak. Asuransi jiwa ini diibaratkan sebagai pelindung keluarga.
Ibarat sebuah payung yang menaungi, pilih payung dengan kondisi yang paling baik. Jangan sampai kita membeli payung yang bolong atau sedikit rusak. Karena hal ini tentu akan berimbas pada nasib kita kelak. Untuk itu, yuk ketahui perusahaan asuransi terbaik tahun 2020!
Perusahaan Asuransi Jiwa Terbaik
1. Prudential
Didirikan pada tahun 1995, PT Prudential Life Assurance (Prudential Indonesia) merupakan bagian dari Prudential plc, sebuah grup perusahaan jasa keuangan terkemuka di Inggris.
Sebagai bagian dari Grup yang berpengalaman lebih dari 168 tahun di industri asuransi jiwa, Prudential Indonesia memiliki komitmen untuk mengembangkan bisnisnya di Indonesia.
Prudential Indonesia memiliki izin usaha di bidang asuransi jiwa patungan. Sejak peluncuran produk asuransi terkait investasi (unit link) pertamanya di tahun 1999, Prudential Indonesia telah menjadi pemimpin pasar untuk kategori produk tersebut di Indonesia.
Prudential Indonesia menyediakan berbagai produk dan layanan yang dirancang untuk memenuhi dan melengkapi setiap kebutuhan keuangan para nasabahnya di Indonesia.
Prudential Indonesia juga telah mendirikan unit bisnis Syariah sejak tahun 2007 dan dipercaya sebagai pemimpin pasar asuransi jiwa syariah di Indonesia sejak pendiriannya.
2. Manulife
Didirikan pada tahun 1985, PT Asuransi Jiwa Manulife Indonesia (Manulife Indonesia) merupakan bagian dari Manulife Financial Corporation, grup penyedia layanan keuangan dari Kanada yang beroperasi di Asia, Kanada dan Amerika Serikat.
Manulife Indonesia menawarkan berbagai layanan keuangan termasuk asuransi jiwa, asuransi kecelakaan dan kesehatan, layanan investasi dan dana pensiun kepada nasabah individu maupun pelaku usaha di Indonesia.
Melalui jaringan lebih dari 9,000 karyawan dan agen profesional yang tersebar di 24 kantor pemasaran, Manulife Indonesia melayani lebih dari 2.4 juta nasabah di Indonesia. PT Asuransi Jiwa Manulife Indonesia terdaftar dan diawasi oleh Otoritas Jasa Keuangan (OJK).
Pada akhir tahun 2016, Manulife memiliki 35.000 karyawan, 70.000 agen dan ribuan mitra distributor yang melayani lebih dari 22 juta nasabah.
Pada akhir 2016, Manulife mengelola dana sebesar C$977 miliar (US$728 miliar), dan pada 12 bulan terakhir Manulife membayar hampir C$26 miliar klaim dan manfaat lainnya kepada nasabah.
Manulife beroperasi di Asia, Kanada dan Amerika Serikat dimana telah melayani nasabah selama lebih dari 100 tahun. Dengan berkantor pusat di Toronto, Kanada, diperdagangkan dengan simbol “MFC” di bursa saham Toronto, New York dan Filipina, dan dengan simbol “945” di Hong Kong.
3. AIA Financial
AIA Financial merupakan salah satu perusahaan asuransi jiwa terkemuka di Indonesia dan merupakan perusahaan asuransi jiwa yang terdaftar dan serta diawasi oleh Otoritas Jasa Keuangan. AIA Financial merupakan anak perusahaan dari AIA Group.
AIA menawarkan berbagai produk asuransi, termasuk asuransi dengan prinsip syariah, yang meliputi asuransi jiwa, asuransi kesehatan, asuransi kecelakaan diri, asuransi yang dikaitkan dengan investasi, program kesejahteraan karyawan, program pesangon, dan program Dana Pensiun (DPLK).
Produk-produk tersebut dipasarkan oleh lebih dari 10.000 tenaga penjual berpengalaman dan profesional melalui berbagai jalur distribusi seperti Agency, Bancassurance dan Corporate Solutions (Pension & Employee Benefits).
4. Asuransi Simas Jiwa
Asuransi Simas Jiwa memiliki visi menjadi perusahaan yang selalu hadir dalam diri dan keluarga Anda untuk mencapai kesejahteraan dan kemakmuran
Sedangkan misinya sebagai berikut:
- Memasarkan produk-produk unggulan dengan manfaat proteksi dan hasil investasi terbaik serta memberikan pelayanan prima melalui jaringan distribusi berbasis internet bisnis keuangan, para mitra bisnis dan kantor pelayanan yang tersebar diseluruh wilayah Indonesia
- Menjadi perusahaan asuransi jiwa terbesar dengan memenuhi tata kelola perusahaan yang baik sesuai peraturan yang berlaku
- Mencapai pertumbuhan laba dan nilai perusahaan dari tahun ke tahun secara terus menerus untuk jangka waktu tak terbatas
Satu diantara produk Asuransi Simas Jiwa yakni Simas Investa Link. Simas Investas Link ini merupakan produk untuk keuangan jangka pendek sekaligus memiliki perlindungan asuransi jiwa.
Rencana Keuangan Jangka Pendek tersebut meliputi Ibadah Suci, Renovasi Rumah, Biaya Pernikahan Anak, Rekreasi, Liburan Keluarga.
Manfaat Meninggal Dunia :
Apabila Tertanggung meninggal dunia baik yang disebabkan oleh suatu penyakit maupun kecelakaan dan Asuransi masih berlaku, maka kepada Yang Ditunjuk akan dibayarkan 100 persen Uang Pertanggungan ditambah dengan Nilai Polis dan selanjutnya pertanggungan berakhir.
Perhitungan Nilai Polis ini adalah Nilai Polis pada tanggal pengajuan klaim meninggal dunia dikurangi dengan biaya investasi dan tidak dikenakan biaya penarikan sebagaimana yang dirumuskan sebagai berikut :
Usia masuk Tertanggung yang diperkenankan adalah :
- Minimum : 6 bulan
- Maksimum : 97 tahun
Usia masuk Pemegang Polis yang diperkenankan adalah :
- Minimum : 17 tahun
- Maksimum : 97 tahun
Masa Asuransi :
Sampai dengan Tertanggung berusia 100 tahun.
Pembayaran Premi :
- Premi dibayarkan secara sekaligus dengan ketentuan sebagai berikut :
- Premi Minimum adalah Rp10.000.000,-.
- Untuk Pembayaran premi sampai dengan Rp20.000.000,- maka yang diperhitungkan sebagai Premi Sekaligus adalah sebesar pembayaran premi.
- Untuk Pembayaran premi lebih dari Rp20.000.000,- maka yang diperhitungkan sebagai Premi Sekaligus adalah ditetapkan sebesar Rp20.000.000,- dan sisanya akan diberlakukan sebagai Premi Top Up Sekaligus.
5. Allianz
Allianz (Allianz Life; NYSE: AZ) merupakan perusahaan jasa keuangan multinasional yang berkantor pusat di Munich, Jerman. Bisnis utamanya adalah asuransi.
Pada 2013, Allianz merupakan perusahaan terbesar ke-25 dunia menurut ukuran gabungan oleh majalah Forbes. Allianz pertama kali berdiri tahun 1890.
(Baca Juga: Mengenal 4 Jenis Asuransi Jiwa, Pilih yang Mana?)
Allianz memulai bisnisnya di Indonesia dengan membuka kantor perwakilan di tahun 1981. Pada tahun 1989, Allianz mendirikan PT Asuransi Allianz Utama Indonesia, perusahaan asuransi umum.
Kemudian, Allianz memasuki bisnis asuransi jiwa, kesehatan dan dana pensiun dengan mendirikan PT Asuransi Allianz Life Indonesia di tahun 1996. Di tahun 2006, Allianz Utama dan Allianz Life memulai bisnis asuransi syariah.
Kini Allianz Indonesia didukung oleh lebih dari 1.400 karyawan dan lebih dari 20.000 tenaga penjualan dan ditunjang oleh jaringan mitra perbankan dan mitra distribusi lainnya untuk melayani lebih dari 7 juta tertanggung di Indonesia.
6. Axa Mandiri
Layanan Keuangan AXA Mandiri, atau lebih dikenal dengan AXA Mandiri, adalah salah satu perusahaan Asuransi Jiwa yang berdiri sejak 1991, dan berkantor pusat di Jakarta.
Saat ini lokasi kantor pusat berada di gedung AXA Mandiri, Jl. DR. Satrio Kuningan, Jakarta Selatan.
Berawal dari bisnis asuransi jiwa pada tahun 2004, kesuksesan AXA Mandiri berlanjut dengan pembangunan bisnis asuransi umum pada tahun 2011.
AXA Mandiri kini semakin lengkap dan kuat dan terus fokus pada penyediaan berbagai solusi untuk kebutuhan pelanggan, baik finansial maupun investasi layanan, dan solusi perlindungan jiwa dan aset.
AXA Mandiri terdiri dari bisnis asuransi jiwa, yaitu PT AXA Mandiri Financial Services dan bisnis asuransi umum, yaitu PT Mandiri AXA General Insurance, yang keduanya merupakan perusahaan patungan antara PT Bank Mandiri (Persero) Tbk dan AXA Group.
AXA beroperasi dengan fokus pada asuransi jiwa, asuransi umum dan manajemen aset melalui berbagai saluran distribusi di bawah PT AXA Financial Indonesia, PT Asuransi AXA Indonesia, dan PT AXA Asset Management Indonesia.
7. BCA Life
Selain perusahaan asuransi jiwa yang memiliki produk terbaik, kamu juga bisa memanfaatkan produk asuransi yang ditawarkan oleh rekening tabungan, seperti Asuransi Jiwa Tahapan Berjangka ini.
Asuransi Jiwa Tahapan Berjangka adalah produk asuransi jiwa milik BCA Life dengan manfaat perlindungan meninggal dunia karena kecelakaan atau sakit/ penyakit terhadap diri pemilik rekening Tahapan Berjangka.
- Asuransi Jiwa Tahapan Berjangka memiliki keunggulan:
- Manfaat meninggal dunia karena kecelakaan maksimal Rp1,5 miliar
- Manfaat meninggal dunia karena sakit maksimal Rp 750 juta
- Santunan kematian sebesar Rp5 juta per rekening sebagai tambahan dari Uang Pertanggungan.
- Asuransi Jiwa Tahapan Berjangka bekerja sama dengan BCA dan dipasarkan di seluruh Kantor Cabang BCA.
Syarat dan Ketentuan
- Usia Masuk: 12 – 60 tahun
- Cara Pendaftaran: Membuka rekening Tahapan Berjangka di BCA
- Cara Bayar: Autodebet dari rekening sumber dana mulai dari Rp500 ribu/ bulan (kelipatan Rp50 ribu) dan tidak diperkenankan mengubah setoran hingga akhir masa kepesertaan
- Jangka Waktu Menabung: Minimal 12 bulan dan maksimal 240 bulan.
- Benefit: Manfaat meninggal dunia karena kecelakaan atau sakit selama masa pertanggungan dan santunan kematian
Memilih Asuransi Jiwa Terbaik
Ketahui kebutuhan asuransi jiwa sesuai dengan budget yang dimiliki setelah memilih perusahaan asuransi mana yang bakal kamu beli produknya.
Tentu saja, perusahaan asuransi yang memiliki rekam jejak yang baik akan memberikan perlindungan yang baik di masa yang akan datang.
Selain memilih perusahaan asuransi yang terpercaya, yuk, ketahui juga beberapa tips memilih asuransi jiwa terbaik!
Mengapa Perlu Asuransi?
Tanyakan kepada lubuk hati yang terdalam, mengapa kamu membutuhkan asuransi? Mantapkan hati agar saat memahami produk asuransi lebih dalam, kamu sudah yakin dan hilang rasa ragu.
Perlu diketahui, manfaat asuransi jiwa di masa depan sebagai perlindungan finansial untuk keluargamu apabila kepala keluarga mengalami kecelakaan yang menyebabkan kematian atau cacat tetap sehingga tak bisa lagi produktif bekerja.
Pahami juga aturan umum asuransi jiwa yaitu ada produk asuransi jiwa yang menawarkan uang pertanggungan tinggi tetapi premi akan hangus, atau sebaliknya yakni uang pertanggungan kecil tetapi premi akan dikembalikan. Nah, pilih yang mana?
Memahami Produk
Tak kenal maka tak sayang, ungkapan ini paling pas buat kamu yang belum kenal asuransi jiwa lebih dalam.
Bagaimana cara mengenal produk asuransi lebih dalam? Riset dan memahami polis dengan baik. Riset ini seperti membandingkan dua produk dari perusahaan asuransi yang berbeda.
Jangan terlalu terburu-buru dalam memutuskan pembelian produk asuransi. Pikirkan dulu masak-masak, bisa juga dengan mencari second opinion dari agen asuransi lainnya.
Kamu juga bisa mengunjungi website resmi perusahaan asuransi terkait untuk melihat detail produknya.
Sesuaikan Anggaran Untuk Asuransi Jiwa
Bila sudah menemukan perusahaan asuransi jiwa terbaik dan yakin untuk memilih produknya, jangan lupa akan hal paling penting ini.
Yaitu, menentukan anggaran alias budget yang bakal kamu sisihkan untuk proteksi keluarga, dalam hal ini adalah asuransi jiwa.
Ada banyak produk asuransi jiwa dengan berbagai fitur di dalamnya yang bisa mempengaruhi harga premi.
Cek kembali kemampuan untuk membayar premi, jangan sampai ada masalah dalam pembayaran premi asuransi jiwa.
Ingat! Asuransi jiwa tidak harus mahal, semua disesuaikan dengan tujuan kamu di masa depan. Ada banyak sekali produk asuransi jiwa dengan premi terjangkau dan uang pertanggungan yang cukup besar.
Sehingga, pikirkan secara matang untuk membeli produk asuransi sesuai dengan kebutuhan dan kemampuan kamu.
Selain asuransi individu, banyak juga perusahaan asuransi jiwa yang menawarkan paket asuransi jiwa untuk keluarga, tentunya dengan harga yang lebih hemat.
Alhasil, premi asuransi pun lebih terjangkau. Kamu juga bisa memilih asuransi jiwa yang satu paket dengan investasi sesuai dengan pilihan.
