Membuka akses finansial untuk
jutaan masyarakat Indonesia

Show menu

7 menit waktu bacaan

Tips Pinjaman Termudah Khusus Pemilik Kartu Kredit

by Kyla Damasha on 20 Desember, 2019

Sepertinya pinjaman termudah khusus pemilik kartu kredit sudah perlu diketahui oleh setiap orang, terutama bagi kamu yang ingin mendapatkan dana dari mengajukan pinjaman ke bank.

Memang tidak dapat dipungkiri bahwa kehadiran kartu kredit sangatlah membantu dalam memberikan kemudahan masyarakat untuk melakukan beraneka ragam transaksi, baik itu dalam hal berbelanja, makan di restoran, rekreasi, hingga perjalanan.

Namun, dengan memiliki segudang manfaat, mungkin ada satu hal yang masih banyak belum diketahui oleh para pengguna kartu kredit, yaitu bahwa kartu kredit juga bisa memberikanmu kemudahan dalam mengajukan pinjaman ke bank.

Di dalam kehidupan yang penuh dengan misteri ini, pastinya ada saat-saat dimana kamu membutuhkan dana darurat guna memenuhi suatu kebutuhan tertentu. Salah satu solusi apabila kamu tidak memiliki simpanan dana darurat yaitu dengan mengajukan pinjaman ke bank. Hanya saja, perlu diketahui bahwa mengajukan pinjaman ke bank tidak semudah yang kita kira.

Selain harus memenuhi berbagai persyaratan, kamu juga harus membutuhkan approval dari pihak bank itu sendiri mengenai apakah pengajuan pinjaman diterima atau tidak. Nah, inilah yang menjadi salah satu kelebihan dari memiliki kartu kredit.

Tahukah kamu? Ternyata memiliki kartu kredit justru memberikanmu kemudahan dalam mengajukan pinjaman ke bank lho, apalagi jika kamu mengajukan pinjaman ke bank dimana kamu membuat kartu kredit yang kamu miliki saat ini. Mengapa?

Karena dengan memiliki kartu kredit, pihak bank menjadi lebih mudah untuk menelusuri transaksi dan cicilan yang kamu lakukan. Ketika pihak bank telah mengetahui bahwa kamu memiliki sejarah transaksi dan cicilan yang mulus, maka dapat dipastikan bahwa pengajuan pinjamanmu akan segera disetujui tanpa memerlukan aneka ragam persyaratan tambahan.

Meski begitu, mengetahui tips pinjaman termudah khusus pemilik kartu kredit juga perlu kamu ketahui agar proses pengajuan dapat berjalan dengan lancar dan kamu bisa mendapatkan dana yang dibutuhkan tanpa mengalami kendala.

Perlu diketahui bahwa ada beberapa bank yang memang memiliki program pinjaman khusus bagi kamu pemilik kartu kredit, seperti Commonwealth Bank dengan program KTA TymeDigital dari Bank Commonwealth dan DBS yang memiliki program digibank KTA.

Penasaran kira-kira apa saja bank yang menyediakan pinjaman untuk pemilik kartu kredit? Yuk kita simak dulu tips pinjaman termudah khusus pemilik kartu kredit beserta persyaratan yang dibutuhkan.

Tips Pinjaman Termudah Khusus Pemilik Kartu Kredit
1. Digibank KTA

Pinjaman termudah khusus pemilik kartu kredit yang pertama adalah program Digibank KTA dari bank DBS. Sesuai dengan namanya, yaitu KTA atau Kredit Tanpa Agunan, produk satu ini memang menawarkan kemudahan untuk mendapatkan dana bantuan kredit dalam jumlah besar namun tidak memerlukan agunan atau jaminan.

Dana pinjaman ini pada nantinya bisa kamu gunakan untuk memenuhi berbagai kebutuhan dan keperluan, mulai dari membeli barang elektronik, biaya pendidikan, pengobatan, hingga biaya liburan sekalipun.

Dengan bunga yang cenderung ringan, yaitu mulai dari 0,88% saja, produk KTA satu ini sangat cocok bagi kamu pemilik kartu kredit yang tidak menginginkan proses pinjaman yang ribet. Tidak hanya itu saja, jangka waktu pelunasannya pun juga cukup lama dan dapat disesuaikan dengan kesanggupan setiap peminjam.

Keunggulan
  • Persetujuan pinjaman hanya dalam waktu 1 menit
  • Persyaratan yang mudah
  • Pengajuan pinjaman dapat dilakukan dimanapun dan kapanpun
  • Pencairan dana instan melalui aplikasi Digibank
  • Limit pinjaman mulai dari Rp. 3 juta hingga Rp. 80 juta dengan jangka waktu pembayaran yang beragam
Persyaratan
  • Rentang usia 21 – 55 tahun
  • Pendapatan Penghasilan Kotor per Bulan Karyawan Rp. 3.000.000
  • Pendapatan Penghasilan Kotor per Bulan Wiraswasta & Profesional Rp. 5.000.000
  • Limit Kartu Kredit Karyawan Rp. 6.000.000
  • Limit Kartu Kredit Wiraswasta & Profesional Rp. 7.000.000
Dokumen
  • Aplikasi Asli
  • Fotokopi E-KTP
  • Fotokopi Kartu Kredit
  • Fotokopi NPWP / SPT PPH 21
(Baca Juga: 4 Kartu Kredit dengan Poin Reward Terbaik, Beneran Menguntungkan Gak Ya?)
Cara Mudah Agar Pengajuan Segera Disetujui
  • Kolektibilitas Kredit Mendapatkan Status Performing Loan

Salah satu tips pinjaman termudah khusus pemilik kartu kredit melalui Digibank KTA dari bank DBS adalah kolektibilitas kredit yang berstatus performing loan. Dalam arti adalah bahwa status pembayaran angsuran atau pinjaman beserta bunganya berjalan lancar tanpa mengalami kendala

  • Jumlah Besaran Cicilan Kurang dari 30% Penghasilan

Tips selanjutnya dalam pinjaman termudah khusus pemilik kartu kredit yaitu mengambil cicilan kurang dari 30% penghasilan. Mengapa? Karena jika seseorang mengambil pinjaman dengan besaran cicilan kurang dari 30% penghasilan, maka orang tersebut akan dianggap lebih mampu dalam membayar.

  • Memiliki Kartu Kredit Lebih dari 1 Tahun

Melalui Digibank KTA dari bank DBS, orang yang sudah memiliki kartu kredit akan lebih mudah dalam mendapatkan pinjaman dibandingkan orang yang belum memiliki kartu kredit sama sekali.

Hal tersebut dikarenakan orang yang sering menggunakan kartu kredit akan lebih mudah ditelusuri sejarah transaksi penggunaan sehingga pihak bank juga dapat mengetahui apakah orang tersebut memiliki sejarah transaksi yang baik atau tidak.

  • Memenuhi Seluruh Persyaratan yang Diminta

Inilah salah satu hal yang paling penting ketika mengajukan pinjaman, tidak hanya di bank DBS saja, melainkan juga di bank-bank lainnya, yaitu memenuhi seluruh persyaratan yang diminta.

Maka dari itu, pastikan bahwa kamu sudah memiliki seluruh persyaratan yang diminta secara lengkap. Jika tidak, maka kecil kemungkinannya pengajuan pinjamanmu untuk disetujui. Pihak bank tentunya tidak akan memberikan pinjaman kepada debitur yang tidak jelas.

  • Mendapatkan Telfon dari Bank DBS Kurang Dari 2 Minggu

Hampir seluruh bank membutuhkan proses dalam hal pengajuan pinjaman, tak terkecuali bank DBS. Rata-rata waktu yang dibutuhkan untuk memproses aplikasi pinjaman kurang lebih selama 14 hingga 21 hari kerja. Nah, tetapi jika kamu justru sudah mendapatkan telefon dari pihak bank kurang dari 2 minggu, maka dapat dipastikan bahwa pengajuan pinjamanmu sudah disetujui.

2. KTA Standard Chartered Bank

Pinjaman termudah khusus pemilik kartu kredit selanjutnya yaitu produk KTA dari Standard Chartered Bank. Sama halnya dengan Digibank KTA dari bank DBS, produk KTA dari Standard Chartered Bank juga mempermudah masyarakat yang memiliki kartu kredit untuk mengajukan pinjaman tanpa memerlukan agunan atau jaminan.

Dengan suku bunga rendah, yakni sebesar 0,65%, kamu bisa mendapatkan keringanan dalam memenuhi kebutuhan darurat dengan jangka waktu yang fleksibel dan tentunya bisa disesuaikan dengan kesanggupan. Tidak hanya itu, kamu bahkan juga bisa mendapatkan pinjaman hingga mencapai Rp. 300 juta lho.

Keunggulan
  • Limit pinjaman mencapai Rp. 300 juta
  • Proses pencairan dana yang mudah dan cepat
  • Tenor pinjaman hingga lima tahun
  • Metode pembayaran yang mudah, yaitu melalui ATM atau kantor cabang
Persyaratan
  • Warga Negara Indonesia (WNI)
  • Usia 21 – 60 tahun
  • Pendapatan bersih min. Rp. 96 juta per tahun
  • Memiliki kartu kredit dari bank lain dan telah terdaftar min. 1 tahun
  • Limit kartu kredit Rp. 12 juta
  • Tinggal dan bekerja di Jabodetabek dan Surabaya
Dokumen
  • Fotokopi KTP / Passport
  • Fotokopi NPWP (Untuk pengajuan pinjaman lebih besar dari Rp. 50 juta)
  • Fotokopi kartu kredit dari bank lain
  • Fotokopi tagihan kartu kredit bank lain (tergantung jenis KTA)
  • Fotokopi sampul buku tabungan
  • Fotokopi SIUP/SITU & Perizinan dan Akta Pendirian Perusahaan (Wiraswasta / Profesional)
3. KTA TymeDigital

Bank Commonwealth juga memiliki program pinjaman termudah khusus pemilik kartu kredit yang diberi nama KTA TymeDigital. Dana pinjaman yang kamu ajukan pada nantinya bisa digunakan untuk memenuhi berbagai kebutuhan, mulai dari modal usaha, biaya pendidikan, hingga biaya liburan.

Keunggulan
  • Proses permohonan pengajuan yang mudah dan cepat, yaitu hanya membutuhkan waktu 3 menit saja
  • Bebas biaya administrasi
  • Limit pinjaman mulai dari Rp. 10 juta hingga Rp. 30 juta dengan tenor 12 – 18 bulan
Persyaratan
  • Rentang usia 21 – 55 tahun
  • Pendapatan per bulan Rp. 5.000.000
  • Status pekerjaan pegawai tetap selama 1 tahun
  • Wajib memiliki kartu kredit
  • Wajib membuka rekening di bank Commonwealth
Dokumen
  • E-KTP
  • NPWP

Bagi kamu yang memiliki kartu kredit, saat ini mendapatkan pinjaman sudah tidak perlu ribet lagi, karena ada beberapa bank yang memang menyediakan program pinjaman termudah khusus pemilik kartu kredit sehingga pengajuan pinjamanmu menjadi lebih mudah disetujui. Kamu memiliki kartu kredit dan ingin mengajukan pinjaman? Yuk segera ajukan di CekAja.com.

Dengan persyaratan yang mudah serta suku bunga yang kompetitif, kamu sudah dapat membawa sejumlah uang untuk memenuhi berbagai kebutuhan.

Tentang Penulis

Kyla Damasha

Usia Hanyalah Angka, Wajah Tetap Harus Awet Muda