8 Jenis Pinjaman Bank Mandiri untuk Perseorangan dan Bisnis
6 menit membacaBicara mengenai jenis pinjaman Bank Mandiri, tentu bank ini tak hanya menawarkan produk pinjaman untuk perseorangan saja, namun juga bisnis. Dan berikut ulasannya.
Zaman sekarang, meminjam dana di bank tak lagi sesulit dulu. Bahkan, kehadiran produk pinjaman di bank tersedia dengan berbagai pilihan yang tentunya bisa disesuaikan dengan kebutuhan calon debitur.
Salah satu bank di Indonesia yang diketahui menawarkan banyak jenis pinjaman adalah Bank Mandiri.
Bank terbesar nasional itu menyediakan setidaknya 8 jenis pinjaman dengan fungsi yang jelas saja berbeda menyesuaikan kebutuhan para debiturnya.
Nah, untuk tahu akan apa saja jenis pinjaman Bank Mandiri, berikut ini CekAja rangkum informasinya khusus buat kamu yang mungkin tertarik mengetahuinya.
Jenis-jenis Pinjaman Bank Mandiri
1. Kredit Serbaguna Mandiri
Kategori: Pinjaman Perseorangan
Jenis pinjaman Bank Mandiri yang pertama akan CekAja bahas adalah Kredit Serbaguna Mandiri (Mandiri KSM).
Fasilitas kredit personal ini, khusus diberikan kepada tiap orang, baik itu pegawai dan profesional yang memiliki penghasilan tetap, hingga pensiunan.
Dengan Mandiri KSM, tiap debitur dapat memenuhi kebutuhan personalnya, mulai dari untuk biaya pendidikan, kesehatan, renovasi rumah, sampai pernikahan.
Keunggulan Mandiri KSM:
- Suku bunga kompetitif
- Proses cepat, hanya 1 hari cair saja
- Biaya kredit ringan
- Plafon pinjaman hingga Rp1 miliar
- Masa tenor paling lama 15 tahun
Biaya-biaya Mandiri KSM:
- Premi asuransi jiwa menyesuaikan rate
- Biaya provisi sebesar 1% dari limit kredit
- Biaya administrasi sebesar Rp100 ribu
2. Kredit Multiguna
Kategori: Pinjaman Perseorangan
Produk Kredit Multiguna ini termasuk salah satu jenis pinjaman Bank Mandiri dengan jaminan berupa rumah tinggal, ruko, ataupun kantor.
Tujuan adanya pinjaman Multiguna ini diketahui untuk take over ataupun top up. Take over sendiri berupa pemindahan fasilitas kredit serupa dari bank lain.
Sementara, top up adalah penambahan limit atas fasilitas kredit pada produk Multiguna Mandiri yang telah existing atau berjalan.
Keunggulan Kredit Multiguna:
- Suku bunga kompetitif mulai dari 6,99% fix 3 tahun pertama dengan minimum tenor 12 tahun
- Limit maksimal Rp10 milyar untuk pegawai dan profesional dan Rp200 juta untuk wiraswasta
- Jangka waktu pinjaman hingga 10 tahun
(Baca Juga: 11 Bisnis Modal 100 Juta dengan Untung Berlipat)
3. Kredit Kendaraan Bermotor
Kategori: Pinjaman Perseorangan
Seperti namanya, jenis pinjaman Bank Mandiri yang satu ini memang ditujukan untuk debitur yang membutuhkan fasilitas kredit pembiayaan kendaraan.
Produk yang ditawarkan dari Kredit Kendaraan Bermotor ini juga beragam, mulai dari Pembiayaan Mobil, Pembiayaan Motor, hingga Fleet.
Khusus produk Fleet, pinjaman ini diberikan hanya kepada badan usaha untuk membeli kebutuhan operasionalnya.
Keunggulan Kredit Kendaraan Bermotor:
- Suku bunga kompetitif
- Syarat dokumen mudah
- Proses cepat
- Metode pembayaran fleskibel
4. Kredit Kepemilikan Rumah
Kategori: Pinjaman Perseorangan
Jenis pinjaman Bank Mandiri yang selanjutnya dapat kamu ajukan khusus untuk kepemilikan rumah adalah Mandiri KPR.
Pinjaman ini dapat digunakan secara perseorangan untuk membeli aset berupa hunian, baik melalui developer atau tidak.
Pada fasilitas kredit ini, Bank Mandiri menawarkan 4 fitur terbaik, mulai dari Mandiri KP Take Over, Mandiri KPR Flexible, Mandiri KPR Angsuran Berjenjang, dan Mandiri KPR Top Up.
Keunggulan Kredit Kepemilikan Rumah:
- Suku bunga kompetitif
- Proses cepat dan mudah sejak awal
- DP ringan
- Masa tenor hingga 20 tahun
- Bank Mandiri bekerjasama dengan lebih dari 900 proyek developer di seluruh Indonesia
Biaya-biaya Kredit Kepemilikan Rumah:
- Biaya provisi
- Biaya administrasi
- Biaya premi asuransi (jiwa dan kerugian)
- Biaya pengikatan agunan
- Biaya balik nama
- Biaya notaris
- Biaya taksasi agunan
5. Kredit Pemilikan Rumah Bersubsidi
Kategori: Pinjaman Perseorangan
Jenis pinjaman Bank Mandiri lainnya yang masih termasuk dalam kategori pinjaman perseorangan adalah Kredit Pemilikan Rumah Bersubsidi.
Produk yang ditawarkan dari jenis pinjaman Bank Mandiri ini adalah KPR Sejahtera FLPP.
Program pemilikan rumah dari Kementerian Pekerjaan Umum dan Perumahan Rakyat Republik Indonesia ini, ditujukan bagi masyarakat yang memiliki penghasilan tertentu dengan segala kepraktisannya.
Keunggulan Kredit Pemilikan Rumah Bersubsidi:
- Suku bunga 5% tetap sepanjang tenor
- Masa tenor kredit hingga 20 tahun
- Uang muka ringan mulai dari 1%
- Subsidi uang muka sebesar Rp4 juta dan Rp10 juta (khusus Provinsi Papua dan Papua Barat)
- Bebas biaya PPN dan premi asuransi
Biaya-biaya Kredit Pemilikan Rumah Bersubsidi:
- Biaya provisi sebesar 0,50%
- Biaya administrasi sebesar Rp250 ribu
6. Kredit UMKM
Kategori: Pinjaman Bisnis
Jenis pinjaman Bank Mandiri ini masuk dalam kategori fasilitas kredit bisnis yang memang ditujukan bagi para pelaku UMKM.
Fasilitas kredit yang diberikan ini dapat berupa Kredit Usaha Rakyat (KUR) dan Kredit Usaha Mikro (KUM).
Kredit Usaha Rakyat (KUR) merupakan pembiayaan yang diberikan oleh perbankan kepada UMKMK yang feasible tapi belum bankable.
Keunggulan Kredit Usaha Rakyat:
- Proses mudah dan cepat
- Persyaratan kredit yang ringan
- Agunan adalag berupa objek yang dibiayai
- Suku bunga 6% efektif per tahun
Sementara, Kredit Usaha Mikro (KUM) sendiri adalah pinjaman yang diberikan kepada pengusaha mikro untuk membiayai kebutuhan usaha produktif, baik untuk kebutuhan investasi ataupun modal kerja.
Keunggulan Kredit Usaha Mikro:
- Proses kredit cepat dan mudah
- Persyaratan kredit ringan
- Limit hingga Rp200 juta
- Masa tenor hingga 5 tahun
- Agunan berupa objek yang dibiayai dan fixed assets
- Suku bunga kompetitif
- Angsuran tetap setiap bulannya
7. Kredit Usaha Kecil Menengah
Kategori: Pinjaman Bisnis
Jenis pinjaman Bank Mandiri yang berikutnya adalah Kredit Usaha Kecil Menengah. Produk ini tersedia dalam 5 jenis sekaligus yag segmentasinya memang untuk bisnis.
Kelima jenis Kredit Usaha Kecil Menengah yang dimaksud yaitu:
- Kredit Modal Kerja
Kredit Modal Kerja merupakan fasilitas pinjaman yang diberikan untuk memeunihi kebutuhan modal kerja suatu bisnis yang habis dalam satu siklus atau bersifat khusus seperti membiayai piutang hingga proyek.
Kredit Modal Kerja dibagi menjadi dua kategori yaitu Kredit Modal Kerja Revolving dengan limit pinjamannya di atas Rp500 juta dan Kredit Modal Kerja Non-Revolving dengan limit hingga Rp2,5 miliar.
- Pembiayaan Tagihan
Pembiayaan Tagihan adalah sebuah fitur pembiayaan yang diberikan kepada supplier yang direkomendasikan oleh principal yang telah bekerjasama sebelumnya dengan bank.
Pembiayaan tagihan menawarkan beberapa fitur menarik seperti limit kredit hingga Rp2,5 miliar, jangka waktu 1 tahun, hingga kredit diberikan dalam valuta Rupiah.
- Pembiayaan Distributor
Seperti namanya, produk Pembiayaan Distributor sendiri merupakan fasilitas pembiayaan dari bank kepada distributor yang telah direkomendasikan oleh Principal.
Pembiayaan ini memiliki beberapa fitur penting salah satunya penarikan kredit didasarkan pada invoice yang ditagihkan oleh Principal.
- Kredit Investasi
Termasuk dalam jenis pinjaman Bank Mandiri, fasilitas kredit bisnis ini sepenuhnya bisa digunakan untuk membiayai kebutuhan barang modal dalam rangka pendirian proyek baru, modernisasi, maupun rehabilitasi.
Melalui Kredit Investasi, debitur dapat mengajukan pinjaman dana hingga lebih dari Rp500 juta dengan agunan berupa objek yang dibiayai.
- Pembiayaan Kontrak Kerja
Jenis pinjaman Bank Mandiri yang satu ini diberikan kepada supplier, pemilik proyek, perusahaan BUMN, maupun perusahaan swasta untuk penambahan modal kerja mereka.
Limit yang tersedia untuk pinjaman ini diatas Rp500 juta hingga Rp2,5 miliar dalam valuta Rupiah. Jangak waktu kreditnya maksimal 1 tahun atau sesuai kontrak dan dapat diperpanjang.
(Baca Juga: Cara Take Over KPR ke Bank Syariah dari Bank Konvensional)
8. Korporasi
Kategori: Pinjaman Bisnis
Jenis pinjaman Bank Mandiri yang terakhir adalah Korporasi. Solusi pembiayaan yang satu ini hadir dalam dua jenis yaitu Kredit Modal Kerja dan Kredit Investasi.
Kredit Modal Kerja merupakan fasilitas pinjaman jangka pendek dalam bentuk valuta Rupiah dan asing.
Keunggulan Kredit Modal Kerja:
- Penarikan dapat dilakukan tiap saat sesuai kebutuhan usaha
- Bagian yang belum ditarik tidak dikenai bunga
- Aktivasi keuangan disalurkan melalui rekening pinjaman dan rekening giro
Sementara, Kredit Investasi adalah pinjaman jangka menengah dan jangka panjang, yang diberikan dalam bentuk mata uang Rupiah dan valuta asing.
Pinjaman ini biasa digunakan untuk pembiayaan operasional bisnis, yang mana pelunasannya didapat dari hasil usaha denngan barang-barang modal yang telah dibiayai.
Keunggulan Kredit Investasi:
- Pencairan atas dasar prestasi
- Pencairan langsung dipindahkan ke rekening giro
- Besarnya agunan disesuaikan dengan persentase pembiayaan
Selain dari Bank Mandiri, Ini Dia Pinjaman yang Tepat untuk Kebutuhan
Nah, itu tadi beberapa jenis pinjaman Bank Mandiri yang bisa kamu pilih. Selain dari Bank Mandiri, kamu pun bisa mengajukan pinjaman tanpa agunan alias KTA di CekAja.com.
Melalui CekAja, kamu dapat ajukan ataupun bandingkan dulu jenis pinjaman yang sesuai kebutuhan dan profil keuanganmu.
Semua produk pinjaman yang tersedia di CekAja adalah dari mitra perbankan terbaik yang telah terdaftar dan diawasi OJK, dengan suku bunga mulai dari 0,65 persen.
Proses pengajuannya juga sangat mudah, kamu hanya perlu menyertakan syarat yang diminta lalu ajukan secara onlin di laman resmi CekAja.com.
Untuk informasi lebih lanjut mengenai pnjamannya, bisa langsung klik tabel di bawah ini atau akses halaman utama CekAja.com!
