22 Pinjaman BRI Terlengkap Beserta Syarat Pengajuannya
11 menit membacaAda banyak pilihan produk pinjaman BRI yang bisa kamu pilih. Baik itu untuk kebutuhan individu, UMKM, hingga korporasi. Cek daftar lengkapnya beserta syarat pengajuan berikut ini.
Terkadang, dalam upaya mencukupi kebutuhan, kita memerlukan dana pinjaman yang biasanya diambil dari bank. Bank sebagai lembaga keuangan memiliki banyak produk pinjaman yang bisa diajukan masyarakat dengan mudah.
Demikian halnya dengan Bank Rakyat Indonesia (BRI) yang merupakan salah satu bank nasional terkemuka di tanah air.
Melihat banyaknya kebutuhan masyarakat terhadap dana pinjaman, BRI memberikan berbagai jenis pinjaman yang bisa dipilih. Yakni untuk penggunaan individu, usaha (UMKM), hingga untuk kebutuhan korporasi besar.
Berikut ini pembagian jenis-jenis produk pinjaman yang ditawarkan oleh BRI.
Pinjaman Individu
Terdiri dari Kredit Pemilikan Rumah (KPR) BRI, KPR Sejahtera FLPP BRI dan Kredit Kendaraan Bermotor (KKB) Mobil Baru & Bekas, KKB BRI Refinancing, KKB BRI Motor Premium, Briguna Karya, Briguna Pendidikan, Briguna Purna, dan Briguna Umum.
Pinjaman UMKM
Terdiri dari Kredit Usaha Rakyat (KUR), Kupedes, Kredit Modal Kerja, Kredit Investasi, Kredit Pangan, Resi Gudang, dan Kredit Kemitraan.
Pinjaman Korporasi
Terdiri dari Kredit Modal Kerja, Supply Chain Financing, Kredit Investasi, Kredit Waralaba, Kredit Agunan Kas, dan Bank Garansi.
Untuk lebih jelasnya, berikut ini penjelasan berbagai produk pinjaman BRI.
(Baca Juga: 11 Jenis Tabungan BRI beserta Keunggulan dan Syarat Pengajuannya)
Daftar Produk Pinjaman BRI Terbaru
1. KPR BRI
Kredit Pemilikan Rumah (KPR) adalah pinjaman BRI untuk pembelian hunian seperti rumah, ruko, condotel, apartemen, dan rukan dengan metode cicilan.
Jenis bangunan yang diterima untuk produk pinjaman ini yakni properti baru, properti bekas, refinancing, top up, pembangunan, renovasi, dan take over/take over top up dari bank lain.
DP yang wajib dibayar mulai dari 10 persen dari harga total bangunan, serta masa tenor maksimal 20 tahun.
Berikut ini syarat pengajuan pinjaman KPR BRI:
- WNI berusia minimal 21 tahun atau sudah menikah
- Berdomisili atau bekerja di lokasi yang sesuai dengan lokasi kantor cabang bank BRI yang diajukan pinjaman.
- Mengisi formulir pengajuan kredit
- Melengkapi dokumen, seperti copy KTP, copy KK, NPWP, pas foto suami/istri terbaru, surat keterangan gaji, dan lain sebagainya.
- Membuka rekening BRItama.
2. KPR Sejahtera FLPP BRI
KPRS FLPP BRI adalah pinjaman untuk kepemilikan khusus Masyarakat Berpenghasilan Rendah (MBR) dengan penghasilan keluarga (suami dan istri) maksimal Rp8 juta per bulan.
Kredit akan diberikan untuk pemilik rumah pertama/belum memiliki rumah, belum pernah menerima subsidi perumahan, dan rumah wajib dihuni dan tidak boleh dijual/disewakan/dikontrakkan selama 5 tahun pertama.
Keuntungan dari kredit ini adalah jangka waktu cicilan hingga 20 tahun, dengan suku bunga 5 persen fixed rate.
Berikut ini syarat pengajuan pinjaman KPRS FLPP BRI:
- Rumah yang diajukan adalah rumah pertama atau calon debitur belum memiliki rumah sebelumnya
- Gaji keluarga maksimal Rp8 juta per bulan
- Calon debitur belum pernah menerima subsidi perumahan
3. KKB Mobil Baru & Bekas
Pinjaman BRI selanjutnya adalah Kredit Kendaraan Bermotor (KKB) untuk pemilikan mobil bekas maupun baru dari semua merk dan tipe mobil. Seluruh jenis KKB Bank BRI memiliki keunggulan bebas biaya provisi, DP mulai dari 25 persen, dan masa tenor 6 tahun untuk mobil baru dan 4 tahun untuk mobil bekas.
Berikut ini syarat pengajuan pinjaman KKB Mobil Baru & Bekas BRI:
- WNI berusia minimal 21 tahun atau sudah menikah
- Berdomisili atau bekerja di lokasi yang sesuai dengan lokasi kantor cabang bank BRI yang diajukan pinjaman.
- Mengisi formulir pengajuan kredit
- Melengkapi dokumen, seperti copy KTP, copy KK, NPWP, pas foto suami/istri terbaru, surat keterangan gaji, dan lain sebagainya.
- Membuka rekening BRItama.
4. KKB BRI Refinancing
Pinjaman BRI yang satu ini memberikan debitur dana pinjaman setelah menjaminkan kendaraan bermotornya. Semua merk dan tipe mobil diterima sebagai jaminan, dengan masa tenor pinjaman hingga 4 tahun.
Berikut ini syarat pengajuan pinjaman KKB BRI Refinancing:
- WNI yang cakap hukum
- Berusia minimal 21 tahun atau sudah menikah
- Berdomisili atau bekerja di lokasi yang sesuai dengan lokasi kantor cabang bank BRI yang diajukan pinjaman.
- Mengisi formulir pengajuan kredit
- Melengkapi dokumen, seperti copy KTP, copy KK, NPWP, pas foto suami/istri terbaru, surat keterangan gaji, dan lain sebagainya.
- Membuka rekening BRItama
5. KKB BRI Motor Premium
Jika kamu menginginkan pinjaman untuk membeli motor premium dengan harga mahal, maka kamu bisa memilih produk pinjaman BRI yang satu ini.
KKB BRI Motor Premium bebas biaya provisi, suku bunga yang kompetitif, dan masa tenor hingga 3 tahun.
Berikut ini syarat pengajuan pinjaman KKB BRI Motor Premium:
- WNI berusia minimal 21 tahun atau sudah menikah
- Berdomisili atau bekerja di lokasi yang sesuai dengan lokasi kantor cabang bank BRI yang diajukan pinjaman.
- Mengisi formulir pengajuan kredit
- Melengkapi dokumen, seperti copy KTP, copy KK, NPWP, pas foto suami/istri terbaru, surat keterangan gaji, dan lain sebagainya.
- Membuka rekening BRItama
6. Briguna Karya
Ini adalah pinjaman BRI dengan sistem Kredit Tanpa Agunan (KTA), sehingga bisa dimiliki tanpa harus menjaminkan aset apapun dan bisa digunakan untuk kebutuhan apa saja.
KTA BRI ini bisa dimiliki jika kamu memiliki penghasilan tetap. Limit kredit tidak terbatas, dan disertai pula dengan perlindungan asuransi jiwa hingga Rp500 juta. Masa tenor hingga 15 tahun lamanya.
Berikut ini syarat pengajuan pinjaman Briguna Karya:
- WNI berusia minimal 21 tahun atau sudah menikah
- Berdomisili atau bekerja di lokasi yang sesuai dengan lokasi kantor cabang bank BRI yang diajukan pinjaman.
- Mengisi formulir pengajuan kredit
- Melengkapi dokumen yang terdiri dari KTP, NPWP, Kartu Keluarga, SK Pengangkatan Pertama dan SK Terakhir, Slip Gaji, Fotocopy Buku Tabungan BRI, Pas Foto Suami / Istri (bagi yang sudah menikah), dan Surat Rekomendasi dari atasan debitur.
- Membuka rekening BRItama
7. Briguna Umum
Produk KTA khusus untuk debitur yang berprofesi sebagai pegawai tetap, dimana masa tenor yang diberikan selama 15 tahun atau hingga debitur pensiun.
Sama seperti Briguna Karya, Briguna Umum tidak memiliki limit kredit dan disertai perlindungan asuransi jiwa hingga Rp500 juta. Kamu bisa mengajukan pinjaman BRI ini paling lambat 1 tahun sebelum pensiun.
Berikut ini syarat pengajuan pinjaman Briguna Umum:
- WNI berusia minimal 21 tahun atau sudah menikah
- Berdomisili atau bekerja di lokasi yang sesuai dengan lokasi kantor cabang bank BRI yang diajukan pinjaman.
- Mengisi formulir pengajuan kredit
- Melengkapi dokumen yang terdiri dari KTP, NPWP, Kartu Keluarga, SK Pengangkatan Pertama dan SK Terakhir, Slip Gaji, Fotocopy Buku Tabungan BRI, Pas Foto Suami / Istri (bagi yang sudah menikah), dan Surat Rekomendasi dari atasan debitur.
- Apabila pada saat kredit berjalan debitur memasuki masa pensiun, maka debitur diminta untuk menyerahkan asli SK Pensiun dan Kartu Indentitas Pensiun sampai kredit debitur bersangkutan lunas.
8. Briguna Purna
Briguna Purna adalah produk pinjaman KTA yang bisa dibayar dengan gaji bulanan maupun uang pensiun. Penggunaannya tidak terbatas, begitu juga dengan limit kreditnya. Masa tenor yang diberlakukan bervariasi, maksimal hingga 15 tahun.
Berikut ini syarat pengajuan pinjaman Briguna Purna:
- WNI berusia minimal 21 tahun atau sudah menikah
- Berdomisili atau bekerja di lokasi yang sesuai dengan lokasi kantor cabang bank BRI yang diajukan pinjaman.
- Mengisi formulir pengajuan kredit
- Melengkapi dokumen yang terdiri dari KTP, NPWP, Kartu Keluarga. Asli SK Pengangkatan Pertama dan SK Terakhir, Slip Gaji, Fotocopy Buku Tabungan BRI, Pas Photo Suami / Istri (bagi yang sudah menikah), Surat Rekomendasi dari atasan debitur, dan Form Permohonan Pengajuan Pinjaman.
9. Briguna Pendidikan
Ini adalah jenis pinjaman BRI khusus untuk mahasiswa S2 dan S3 yang sudah memiliki upah atau penghasilan tetap. Limit kredit yang bisa diajukan maksimal Rp250 juta untuk pembayaran UKT atau biaya kuliah.
Untuk mendapatkan pinjaman ini, kamu wajib menyertakan slip gaji dan bukti tanda mahasiswa yang tengah menempuh S2 atau S3.
10. Kredit Usaha Rakyat (KUR)
Adalah jenis pinjaman BRI yang dibagi atas KUR Mikro sebagai modal kerja maksimal Rp25 juta, KUR Kecil dengan plafon Rp25 juta sampai Rp500 juta, dan KUR TKI untuk biaya keberangkatan calon TKI dengan plafon maksimal Rp 25 juta.
Ketentuan KUR Mikro Bank BRI:
- Maksimum pinjaman sebesar Rp50 juta per debitur
- Jenis pinjaman berupa Kredit Modal Kerja (KMK) dengan maksimum masa pinjaman 3 (tiga) tahun, dan Kredit Investasi (KI) dengan maksimum masa pinjaman 5 (lima) tahun
- Suku bunga 6 persen efektif per tahun
- Bebas biaya administrasi dan provisi
Berikut ini persyaratan KUR Mikro Bank BRI:
- Individu (perorangan) yang melakukan usaha produktif dan layak
- Telah melakukan usaha secara aktif minimal 6 bulan
- Tidak sedang menerima kredit dari perbankan kecuali kredit konsumtif seperti KPR, KKB, dan, Kartu Kredit
- Persyaratan administrasi berupa Identitas KTP, Kartu Keluarga (KK), dan surat ijin usaha
Ketentuan KUR Kecil Bank BRI:
- Pinjaman Rp 50 – Rp 500 juta
- Jenis Pinjaman Kredit Modal Kerja (KMK) dengan maksimum masa pinjaman 4 (empat) tahun dan Kredit Investasi (KI) dengan maksimum masa pinjaman 5 (lima) tahun
- Suku bunga 6 persen efektif per tahun
- Bebas biaya administrasi dan provisi
- Agunan sesuai dengan peraturan bank
Persyaratan KUR Kecil BRI:
- Mempunyai usaha produktif dan layak
- Tidak sedang menerima kredit dari perbankan kecuali kredit konsumtif seperti KPR, KKB, dan, Kartu Kredit
- Telah melakukan usaha secara aktif minimal 6 bulan
- Memiliki Surat Ijin Usaha Mikro dan Kecil (IUMK) atau surat ijin usaha lainnya yang dapat dipersamakan
Ketentuan KUR TKI BRI:
- Maksimum Pinjaman Rp25 juta atau berdasarkan ketentuan yang ditetapkan pemerintah
- Suku bunga 6 persen efektif per tahun
- Bebas biaya administrasi dan provisi
- Maksimum masa pinjaman 3 (tiga) tahun atau berdasarkan pada kontrak kerja
- Penempatan: Singapura, Hong Kong, Taiwan, Brunei, Jepang, Korea Selatan, dan Malaysia
Persyaratan KUR TKI BRI:
- Individu (perorangan) calon TKI yang akan berangkat bekerja ke negara penempatan.
- Persyaratan administrasi berupa KTP dan Kartu Keluarga, perjanjian kerja dengan pengguna jasa, perjanjian penempatan, passpor, visa, dan persyaratan lainnya sesuai ketentuan
(Baca Juga: 7 Promo Merchant Kartu Kredit BRI Touch, Belanja Dijamin Makin Hemat)
11. Kupedes
Yakni kredit dengan bunga bersaing yang bersifat umum untuk semua sektor ekonomi, ditunjukan untuk individual (badan usah maupun perorangan) yang memenuhi persyaratan. Jenis agunan tidak harus bersertifikat, dan cicilan bisa dibayar sesuai dengan kemampuan debitur (bulanan, musiman, dsb).
Berikut ini persyaratan pengajuan Kupedes BRI:
- Pengalaman usaha minimal 1 tahun.
- Melampirkan legalitas usaha (Minimal surat keterangan usaha dari Kepala Desa / Lurah / Pasar), dan identitas diri berupa KTP atau SIM.
12. Kredit Modal Kerja
Ini adalah pinjaman BRI untuk membiayai operasional usaha termasuk kebutuhan untuk pengadaan bahan baku, proses produksi, piutang dan persediaan. Debitur juga bisa membuat perencanaan keuangan usaha dengan relationship manager handal dari BRI.
Untuk persyaratan lebih lanjut, kamu bisa mendatangi kantor cabang bank BRI terdekat atau telepon melalui nomor call center BRI 14017 / 1500017.
13. Kredit Investasi
Pinjaman BRI untuk membiayai operasional usaha termasuk kebutuhan untuk pengadaan bahan baku, proses produksi, piutang dan persediaan. Limit kredit lebih tinggi yakni antara Rp100 juta hingga Rp40 miliar, dalam bentuk mata uang rupiah atau valas.
Untuk persyaratan lebih lanjut, kamu bisa mendatangi kantor cabang bank BRI terdekat atau telepon melalui nomor call center BRI 14017 / 1500017.
14. Kredit Pangan
Kredit investasi dan/atau modal kerja komersial khusus di bidang pangan yang diberikan dalam rangka mendukung kedaulatan pangan dan kemaritiman.
Kredit ini dibagi menjadi dua yakni kredit modal kerja dengan maksimal kredit 500juta, jangka waktu sampai 3 tahun. Serta kredit investasi dengan maksimal kredit 500juta Jangka waktu sesuai cashflow usaha.
Suku bunga yang berlaku antara 13 persen sampai 15 persen flat per tahun.
Persyaratan pengajuan Kredit Pangan BRI:
- Lama usaha Sektor Ekonomi Produksi: 2 kali siklus tanam/usaha atau 1 tahun dan telah laba, dan lama usaha Sektor Home Industry dan Perdagangan: 1 tahun dan telah laba.
- Legalitas usaha Sektor Ekonomi Produksi sesuai dengan aturan yang ditetapkan Dinas berwenang di daerah masing-masing. Sektor Home Industri dan Perdagangan berupa Akta Pendirian Usaha, TDP, SIUP, SITU, UIMK.
- Melengkapi identitas dan legalitas sesuai syarat dan ketentuan yang berlaku
15. Resi Gudang
Yakni pinjaman dengan jaminan Resi Gudang yang diberikan Bank kepada Petani, Kelompok Tani, Gapoktan dan Koperasi. Dengan jangka waktu maksimum 6 tahun. Plafond Maksimum dari nilai resi gudang 70 persen dan Bunga Efektif 6 persen tahun.
Untuk persyaratan lebih lanjut, kamu bisa mendatangi kantor cabang bank BRI terdekat atau telepon melalui nomor call center BRI 14017 / 1500017.
16. Kredit Kemitraan
Ini adalah pinjaman dalam bentuk program kemitraan untuk membiayai modal kerja dan atau pembelian aktiva tetap dalam rangka meningkatkan produksi dan penjualan. Bisa diperuntukkan bagi usaha dari sektor apa saja, dan agunan tidak harus bersertifikat.
Persyaratan Kredit Kemitraan BRI:
- Pelaku usaha yang memiliki usaha produktif yang layak dibiayai (feasible), namun belum memenuhi persyaratan perbankan (non bankable), dengan pengalaman usaha minimal 1 tahun.
- Tidak sedang menerima pinjaman kemitraan dari BUMN lain
- Minimal surat keterangan usaha dari Kepala Desa atau Lurah atau Pasar
17. Kredit Modal Kerja Bisnis
Pinjaman BRI untuk membiayai operasional usaha skala besar. Misalnya untuk kebutuhan pengadaan bahan baku, proses produksi, piutang dan persediaan.
Untuk persyaratan lebih lanjut, kamu bisa mendatangi kantor cabang bank BRI terdekat atau telepon melalui nomor call center BRI 14017 / 1500017.Supply Chain Financing
18. Supply Chain Financing
Ini adalah pinjaman untuk memenuhi kebutuhan modal supply chain. BRI akan menjadi mitra bisnis, dan memungkinkan nasabah Korporasi yang bertindak sebagai pembeli mendapatkan fleksibilitas dalam penetapan Terms of Payment tanpa mengorbankan arus kas Supplier (Vendor) atau Buyer (Distributor).
Untuk Vendor Financing, jangka waktu kredit sesuai Invoice (yaitu 30 hari, 60 hari, 90 hari) dan maksimal 1 (satu) tahun 2. Untuk Distributor Financing, jangka waktu kredit dapat dilakukan secara berjangka yaitu 30 hari, 60 hari, dan 90 hari dan maksimal 1 (satu) tahun.
Dokumen yang harus dilengkapi yakni Kontrak kerja/Invoice/Delivery Order (DO) dari Principal, identitas diri berupa KTP, NPWP, dan bukti legalitas usaha berupa SIUP, SITU, TDP, Akta Pendirian dan perubahannya.
19. Kredit Investasi
Yakni fasilitas kredit untuk mebiayai barang modal/aktiva tetap perusahaan, seperti pengadaan mesin, peralatan, kendaraan, bangunan dan lain-lain.
Untuk persyaratan lebih lanjut, kamu bisa mendatangi kantor cabang bank BRI terdekat atau telepon melalui nomor call center BRI 14017 / 1500017.
20. Kredit Waralaba
Yakni pinjaman BRI khusus untuk Penerima Waralaba (Franschisee) yang membutuhkan modal kerja maupun dana investasi pendirian bangunan toko waralaba. Plafon pinjaman disesuaikan dengan Kontrak kerja/Invoice/DO yang diperoleh, mulai dari Rp100 juta sampai Rp50 miliar.
Untuk Vendor Financing, jangka waktu kredit sesuai Invoice (yaitu 30 hari, 60 hari, 90 hari) dan maksimal 1 (satu) tahun. Untuk Distributor Financing, jangka waktu kredit dapat dilakukan secara berjangka yaitu 30 hari, 60 hari, dan 90 hari dan maksimal 1 (satu) tahun.
Dokumen persyaratannya yakni kontrak kerja/Invoice/Delivery Order (DO) dari Principal, KTP, NPWP, dan bukti legalitas usaha seperti SIUP, SITU, TDP, Akta Pendirian dan perubahannya.
21. Kredit Agunan Kas
Kredit Agunan Kas adalah produk pinjaman BRI dengan jaminan berupa Giro maupun Deposito atau setara kas lainnya. Limit tidak terbatas, disesuaikan dengan kemampuan dan profil finansial calon debitur.
Untuk persyaratan lebih lanjut, kamu bisa mendatangi kantor cabang bank BRI terdekat atau telepon melalui nomor call center BRI 14017 / 1500017.
22. Bank Garansi
Produk garansi deposito dengan suku bunga kompetitif, limit kredit tidak terbatas, dan bebas biaya administrasi untuk saldo deposito minimum Rp10 juta.
Persyaratan pengajuan Bank Garansi meliputi dokumen KTP, NPWP, Kartu Keluarga. Asli SK Pengangkatan Pertama dan SK Terakhir, Slip Gaji, Fotocopy Buku Tabungan BRI, Pas Photo Suami / Istri (bagi yang sudah menikah), Surat Rekomendasi dari atasan debitur, dan Formulir Permohonan Pengajuan Pinjaman.
Itulah dia daftar pinjaman BRI terlengkap yang bisa kamu ajukan sesuai dengan kebutuhan. Untuk membandingkan dan mengajukan produk KTA dari berbagai bank lain, kamu bisa melakukannya melalui CekAja.com.
Sistem online akan memudahkanmu memiliki dana pinjaman tanpa harus datang langsung ke kantor cabang bank. Persyaratan dijamin mudah, proses cepat, dan dana pun cepat cair.
Ayo segera miliki KTA untuk berbagai kebutuhan. Ajukan KTA hanya melalui CekAja.com!
